浙江省交易所联合会

大宗商品保理概述

2014-07-11 10:29:52 来源:新华浙江大宗商品交易中心 点击量:     打印

一、 大宗商品概述

A:大宗商品是指可进入流通领域,但非零售环节,具有商品属性用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品。

B:现在港口现货市场上中小贸易商较频繁交易操作的大宗商品:铜、铝、锌、天然橡胶、燃料油、黄豆、豆粕、玉米、豆油、棕榈油、塑料、棉花、PTA(精对苯二甲酸)、菜油、煤炭、铁矿石、化工原料等。

二、 国内港口大宗商品中小贸易商的交易详情

1、港口贸易商交易数量情况:

港口大宗商品中小贸易商每次交易平均为300-500吨之间,港口大宗商品的价格低的品种为2000元/吨,价格高的品种达10000元/吨,所以交易均价在5000-6000元/吨 之间。

2、港口贸易商每月操作次数:

当行情好时每周会操作2次左右,当行情较差时,每2周会操作一次

3、港口贸易商操作流程

A:询盘

每个中小贸易商都有自己固定熟悉的上游卖家和下游买家客户,所以每天早上同类产品期货盘开盘时候,上游大卖家基本上已经订好上午卖出价格;如果行情非常好,上游卖家可能每小时会调价一次。中小贸易商如果没库存,都会联系自己熟悉的全部上游货源卖家,寻找个最好的价格出手接盘。

B:买入

当上家的货源报价符合自己预期判断时(问清楚包括:价格、仓储位置、货来源、技术指标、最后提货期等),中小贸易商会用口头方式先预定,当天必须付款20%作为定金。

C:提货

当付款20%后,必须在规定的时期内提货,付完全款后才能得到此仓储的提单(付定金到提货这段时间,很多缺钱贸易商都会去寻找融资),中小贸易商全款后凭的提单可以转让卖给下家,自己赚取中间差价。

三、 建议给大宗商品中小贸易商几种融资模式

A:预付款融资

购销双方签订购销合同后,融资主体先向上游供货商支付货款,货款由金融机构提供贷款支持(预付款总额不高于上游供货商预先核定额度)。货物、资金、交易接受金融机构监管。融资主体销货回款后,可循环使用。当融资主体不提货时,上游供货商承担退货/退款、回购责任。

B:电子仓单融资

融资主体将电子仓单质押给银行。获得货值50%-70%的银行贷款。 融资主体偿还银行贷款。

C:现货提单融资

购销双方签订合同后,融资主体货款(金融机构提供贷款支持)汇入监管账户。上游供货商货权移交融资主体质押后获得100%货款。融资主体分批偿还贷款本息,赎货销售。货物、资金安全交付,确保买卖双方利益;当融资主体还不起贷款,金融机构可以用货权转让方式兑现(此融资必须跟仓储公司达成合作确保货权的真实性且此类产品必须为市场流动性较强、相对好转让的产品)

D:应收账款融资

融资主体将赊销形成的应收账款转让给金融机构,以获得贷款支持。应收账款的债务人是银行认可的具有偿债能力的企业。融资主体能提供完整、有效的债权转让文件。终端客户到期支付货款,用于偿还银行贷款。


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